Umsetzung der MaRisk und BAIT 2020

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Handlungsbedarfe mit dem GAP-Finder identifizieren

Scorecard für schnelle Ist-Soll Vergleiche der aktuellen Regulatorik-Umsetzung

Einfache Ergänzung der Standard Dimensionen

Anhand identifizierter GAPs Maßnahmen einstellen und verfolgen

Vollständige Maßnahmenplanung zur Umsetzung der BAIT und MaRisk, einfache Planung durch interaktive Gantt-Charts 

AT 4 - Risikomanagement 50%
AT 5 - Organisationsrichtlinien 90%
AT 7.3 - Notfallkonzept 36%
AT 9 - Auslagerung 29%
Umsetzungsstatus einfach erkennen

Individuelle Fortschrittsdarstellungen und Customizing möglich

Übersichtliches Dashboard

Alle wesentlichen Informationen und Grafiken auf einen Blick

5 Vorteile des GAP-Finders zur Regulatorik-Umsetzung

1

Schnelles Erkennen von Veränderungen und Handlungsbedarfen durch GAP-Logik

Mit dem GAP-Finder werden Standard-Fragenkataloge Analysen durchgeführt in welchen der Ist-Status der Regulatorik-Umsetzung mit dem Soll-Status abgeglichen wird. Die Abweichungen („Gap’s“) können dann in Maßnahmen überführt werden. 

2

Transparenz über Ist- und Soll-Zustand

Der GAP-Finder bietet mit der GAP-Scorecard eine mehrdimensionale Darstellung des Ist-Zustandes sowie des Soll-Zustandes. So können verantwortliche Risikomanager, Compliancebeauftragte oder andere Beteiligten schnell Handlungsbedarfe erkennen.

3

Identifikation von Maßnahmen und Planung der Umsetzung pro Gap

Pro identifiziertem Gap können eine oder mehrere Maßnahmen definiert und Verantwortlichen in der Organisation zugewiesen werden. Die Planung kann einfach über ein interaktives Gantt-Chart erfolgen. 

4

Digitalisierte Gesetze und Vorgaben senken internen Aufwand

Der GAP-Finder kommt einsatzbereit – die BAIT sowie die MaRisk sind bereits als digitaler Katalog eingestellt. Regelmäßige Updates der Kataloge stellen die Aktualität der Vorgaben sicher, und verringern den. Arbeitsaufwand in den Instituten.

5

Einsatzbereit in 30 Minuten - volle Integrationsfähigkeit in TopEase Plattform

Wir können eine vorkonfigurierte Standardinstallation innerhalb von 30 Minuten auf der Cloud bereitstellen. Daneben verfügen wir über die Möglichkeit on-premise Installationen in den Instituten durchzuführen. Der Gap-Finder ist auch in bestehende TopEase Installationen integrierbar.

Aktuelle Situation BAIT und MaRisk 2020 als Umsetzung EBA ICT Guidelines 2019

Derzeit ist eine Novelle der Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Banken (MaRisk) sowie die Novelle der Anforderung an die IT von Banken in Arbeit. Die finale Veröffentlichung erfolgt vsl. im ersten Quartal 2021. 

2017
Mindestanforderungen an das Risikomanagement

Novellierung der MaRisk als Auspräzisierung des §25a Abs. 3 KWG (Risikomanagement auf Gruppenebene) sowie des §25b KWG (Auslagerung). Zusätzlich Definition qualitativer Rahmen zur Umsetzung des Risikomanagements in Instituten.

Anforderungen an die IT von Banken

Einführung der bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT). Diese ergänzt die vorgestellte MaRisk und erläutert die technisch-organisatorischen Ausstattungen der notwendigen IT Systeme, und interpretiert so die gesetzliche Grundlage des §25a Absatz 1 KWG. Schwerpunkt der  BAIT sind u.a. analog der MaRisk (AT9) Auslagerungen und das Management der damit verbundenen Risiken.

2019 2020 2021
MaRisk Novelle

Aktuell (11/2020) wird lt. BaFin von einer Veröffentlichung der MaRisk Novelle im ersten Quartal 2021 ausgegangen.

BAIT Novelle

Derzeit (11/2020) ist noch kein Veröffentlichungsdatumder neuen BAIT als Umsetzung der ICT Guidelines der EBA bekannt.

„KWG 44“ – Sonderprüfung

"... Die Bundesanstalt kann, auch ohne besonderen Anlass, bei den Instituten und übergeordneten Unternehmen Prüfungen vornehmen ..."

Fas 85% der Sonderprüfungen der BaFin entfiel in 2018 auf §25a Abs. 1 KWG Prüfungen (MaRisk), die sogenannten ’44er Prüfungen‘. In absoluter Anzahl wurden die meisten Prüfungen im Bereich des Genossenschaftssektors durchgeführt, die prozentuale Prüfungsquote ist im Sektor der Kreditbanken und Sparkassen jedoch deutlich höher als im Bereich der Genossenschaftsbanken. In Summe wurden über 30% der Institute in der Risikomatrix mit einer Qualität von 3 (orange) oder 4 (rot) eingeordnet. (Datenbasis: Handout zur Jahrespressekonferenz 2019 der BaFin)

Im Rahmen der Novelle des MaRisk sowie der BAIT bestehen somit neue Risiken für Institute durch Sonderprüfungen, falls die Novellen nicht zeitnah umgesetzt werden. 

BAIT

Handlungsbedarfe BAIT Novelle 2020

BAIT Novelle 2020 Überblick und Interpretation der möglichen Handlungsbedarfe Aktueller Stand Die Einführung der bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) konkretisiert die Anforderungen an die

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